BESTÄTIGTTerminsicherheit: BESTÄTIGTAls fest angegebenWie fest die Quelle den Termin formuliert: bestätigt, geplant, geschätzt, verschoben oder unbestätigt.Alle Pins mit BESTÄTIGT anzeigen79 % SICHERHEITGesamtvertrauen: 79%Wie gut die Quelle und die Belege des Pins seine Termine stützen.Gewichteter Durchschnitt, wie fest 5 Belege einschließlich der Quelle die Start- und Endzeiten des Pins stützen; ein Beleg zählt für je 180 Tage, die er älter ist als der neueste, nur halb so vielAlle Pins mit mindestens 75 % Sicherheit anzeigen
Die gemeinsame Pressemitteilung ist auf den 19. März 2026 datiert, „Zur Veröffentlichung um 12:30 Uhr EDT“, und besagt, die Behörden hätten „um Stellungnahmen zu drei Vorschlägen zur Modernisierung des aufsichtsrechtlichen Kapitalrahmens gebeten“.[1]- Beginn
- 19. März 202690 % SICHERHEITlaut der Quelle
US-Aufsichtsbehörden legen das Basel-III-Endgame erneut vor
Automatisch aus dem Original übersetzt
Originaltitel: US Regulators Re-Propose the Basel III Endgame
Fed, FDIC und OCC baten am 19. März 2026 gemeinsam um Stellungnahmen zu drei Vorschlägen, die die US-Kapitalregeln für Banken umfassend überarbeiten und die finalen Basel-III-Standards umsetzen würden, mit moderat gesenkten Kapitalanforderungen für große Banken.
- Am 19. März 2026 baten die Federal Reserve, die FDIC und das Office of the Comptroller of the Currency die Öffentlichkeit um Stellungnahmen zu drei Vorschlägen zur Modernisierung des Kapitalrahmens für Banken aller Größen[1]
- Der erste, der auf die größten, international aktivsten Banken zielt, würde die letzten Bestandteile von Basel III umsetzen und es ihnen erlauben, einen einzigen Satz risikobasierter Berechnungen statt zweier zu verwenden; andere Banken könnten sich anschließen[1][5]
- Der zweite würde für alle außer den größten Banken gelten und das Kapital für traditionelle Kreditvergabe am Risiko ausrichten, Fehlanreize bei der Hypothekenvergabe durch eine geänderte Behandlung von Hypothekenverwaltung und -vergabe verringern und bestimmte große Banken verpflichten, nicht realisierte Wertpapiergewinne und -verluste im Kapital abzubilden[1]
- Der dritte, allein von der Fed, würde verbessern, wie systemisches Risiko bei der Festlegung des zusätzlichen Kapitals der größten Banken gemessen wird; die Behörden erwarten, dass das Gesamtkapital moderat sinkt, aber weit über dem Niveau vor der Krise bleibt[1]
- Analysen von Anwaltskanzleien beschreiben den Hauptvorschlag als „erweiterten risikobasierten Ansatz“, der den Basel-Endgame-Vorschlag vom Juli 2023 ersetzt, und Gruppen wie die FHLBanks reichten Stellungnahmen ein[3][4][5]